【資産構築・運用】アセットアロケーションとポートフォリオ

グラン・アセット・パートナーズの
杉本でございます。

台風の影響なのでしょうか、
大阪は雨が降り続いています。

今年は、関東は史上最速で梅雨明けした
というニュースも聞いていましたので、
夏の水不足が心配だったのですが、

関西圏においては、
この2、3日の雨で、かなりの貯蓄ができたのでは
ないかと思います。

さて、7月に入り、2018年も後半戦です。

投資という言葉を使うからには、
それは、イコールで「長期」ですので、

後半戦だからといって、
大きく戦略を変更することはありませんので、

新しい取り組みをご紹介するというよりは、
基礎から知識をしっかりと得て頂けるような
内容をお届けしていきます。

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アセットアロケーションとポートフォリオ
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金曜日のテーマ【運用】を語る上で、
知っておきたい言葉に

「アセットアロケーション」と
「ポートフォリオ」があります。

今日は、この2つについてご紹介していきます。

まずは、「アセットアロケーション」

投資に使える資金を、
・現金
・国内株式
・国内債券
・海外株式
・海外債券

に振り分けて、投資効率を上げていくことを目的にしています。

例えば、

現金のまま置いておけば、利子なんて微々たるものですし、
国内株式においても、そこまで大きく増えるものではありません。

リスクが高い、海外株式、海外債券など、
どの程度を保有しているのか、大まかに把握しておきたい

そのようなときに使うのが
「アセットアロケーション」

日本国債70％、日本株式10％、海外債券10％、海外株式10％

リスクが低い「アセットアロケーション」

日本国債30％、日本株式10％、海外債券50％、海外株式10％

のように、リスクの高い海外に向けたものもあります。

次に「ポートフォリオ」

先程の「アセットアロケーション」で、
どのように分散するかを決めたあとに、

具体的にどの銘柄を購入するかを決めていくことが
ポートフォリオです。

国内株式では、
・A社　○○株
・B社　☓☓株
・C社　△△株

のように、具体的な銘柄が並びます。

同じ国内株式でも、銘柄によって異なる動きをしますので、
株式を売ったり買ったりして、銘柄を調整するのも
ポートフォリオで行います。

アセットアロケーションは、ずっと同じで良いわけではありません。

若い間は、リスクのある投資に挑戦しやすく、
老後に迫るほど、安定の投資を行う必要があります。

人生の節目節目において、
アセットアロケーションを見直すことが、大切というわけですね。

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編集後記
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投資用語を知っていれば偉いというわけではありませんが、
知らないよりは知っておいたほうが良いです。

例えば、アセットアロケーションなんて言葉は、
投資をやっている人以外知りませんから、

何かの拍子にその言葉が出てきた時、
理解できるかできないかの差になるわけです。

どんな世界でも、同じ言葉をしゃべる人を
仲間と認識しやすいと言われています。

投資に関しても、言葉の意味がわかるだけで、
投資家仲間として、認めれられることも増えるでしょう

仲間が増える＝有益な情報が集まりやすくなる
ということに繋がります。

知識を得ることは、こういうメリットがあり、
このような言葉の意味をインプットすることは
資産構築の第一歩としてオススメです。

本日も最後まで読んで頂き、
ありがとうございました！

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